Содержание статьи:
Ведение бизнеса плотно связано с отсроченными платежами и другими способами расчетов, которые применяют предприниматели. Иногда контрагенты добросовестно не выполняют взятые на себя обязательства, и возникает дебиторская задолженность. Рассмотрим процедуру взыскания долга, а также способы, с помощью которых можно принудить должника вернуть деньги.
Что такое дебиторская задолженность?
Дебиторская задолженность – это долг с отсрочкой платежа, возникший между субъектами предпринимательской деятельности по взаимному согласию. Просроченная дебиторка возникает при невнесении отсроченного платежа вовремя. Долг может возникнуть при частичном или полном уклонении от оплаты.
Чтобы иметь возможность полноценной защиты своих финансовых интересов, необходимо правильно оформлять сделки. При заключении договоров надо полагаться на письменные либо электронные документы. Соглашение заключенное в устной форме приводит к ситуациям, когда взыскатель не может доказать свое право на деньги.
Досудебное урегулирование
Решать проблемные вопросы лучше всего без привлечения суда, это быстрее и дешевле. К тому же, если долг больше 400 000 рублей – процедура досудебного урегулирования обязательна. Кредитор направляет должнику письменную претензию, данный документ составляется в свободной форме.
Чтобы претензия была эффективной, она должна быть понятной для принимающей стороны. При составлении рекомендуется придерживаться следующей структуры:
- 1. вверху указать, от кого и к кому направлен документ;
2. текст начинается с введения, должник сразу должен понять причину и смысл претензии;
3. далее следует описание, где кредитор кратко либо развернуто, излагает проблему вопроса;
4. после описания формулируется требование. Оно должно быть кратким, лаконичным, с указанием срока и суммы погашения задолженности.
5. в конце следует указать негативные последствия, которые наступят в случае невыполнения требований. К ним относятся обращение в суд, начисление пени или штрафа за невыполнение обязательства, а также оплата расходов, связанных с судебным рассмотрением дела.
На случай дальнейшего разбирательства в суде надо иметь доказательства направления претензии. При отправке письма через почту следует сделать опись вложения с уведомлением о вручении.
Судебное взыскание
Если в добровольном порядке не удалось повлиять на должника, и дебиторская задолженность не погашена, тогда необходимо действовать через суд. Дела с участием предпринимателей рассматривает арбитражный суд. Истец подает иск по месту жительства или по месту нахождения ответчика. Если в договоре указано место его выполнения можно обращаться в суд по месту исполнения сделки.
Исковое заявление подается в письменной форме, структура и содержание документа подробного указаны в статье 125 Арбитражного процессуального кодекса РФ. К иску обязательно прилагать все доказательства, свидетельствующие о наличии задолженности, а также копию претензии, которая направлялась должнику перед обращением в суд. Иск подается в нескольких экземплярах, для суда, ответчика и третьих сторон при их наличии.
Затраты связанные с судебным рассмотрением подлежат возмещению. Об этом следует просить суд, и в случае вынесения удовлетворительного решения, ответчик будет обязан возместить их вместе с основной суммой долга. К судебным затратам относятся государственная пошлина, а также юридические услуги, если таковые предоставлялись.
Дело должно быть рассмотрено в течение трех месяцев с момента поступления иска в суд. После вынесения решения, истцу необходимо получить исполнительный документ, его выдает судья, который рассматривал спор и выносил решение.
Обеспечение иска
Истец имеет право применить меры по обеспечению иска на время рассмотрения дела. Например, наложить арест на счета в банке, чтобы ответчик не мог вывести свои деньги с целью укрытия. Подать заявление об обеспечении можно одновременно с иском или во время судебного процесса. Требования к заявлению указаны в статье 92 Арбитражного процессуального кодекса РФ.
Исполнение решения о взыскании
На стадии исполнения судебного решения кредитор реально может принудить должника заплатить долг. Для этого необходимо подать исполнительный документ вместе с заявлением о возбуждении исполнительного производства. После принятия документов от взыскателя судебный пристав обязан в течение трех дней открыть исполнительное дело.
Далее пристав проверяет должника на наличие имущества за счет, которого можно погасить задолженность. Принудительно арестовываются и взыскиваются:
- деньги на банковских счетах;
- транспортные средства;
- недвижимость;
- товар, находящийся в продаже и другое движимое имущество.
Взыскатель имеет право принимать активное участие в исполнении решения суда, контролировать ход дела, сообщать достоверные данные о наличии у должника имущества и о его местоположении. После взыскания имущества оно реализуется на публичных торгах, сумма от продаж идет на погашение долга.
Часть судебных решений не исполняется по причине отсутствия у должника, каких либо средств. Поэтому перед подачей иска, следует максимально ознакомиться с финансовым состоянием должника.
Выводы
Обладая знаниями и умениями по работе с дебиторской задолженностью можно возвращать долги еще на стадии досудебного урегулирования. Когда все попытки решить вопрос в добровольном порядке не приводят к желаемому результату, тогда следует обращаться в суд и далее работать с долгами через судебных приставов.